Med priserna på ädelmetaller synes skyhöga sedan 2001, kan man lätt göra misstaget att se detta som en bubbla, men det är tvärtom. Det är vanligt att läsa nyheter och se vilseledande artiklar talar om "guld och silver bubblor", men de flesta av dessa nyhetsartiklar är starkt backas upp av den finansiella industrin.
De flesta investerare med mindre erfarenhet och kunskap vet inte att den finansiella industrin är emot att folk köper fysiskt guld och silver tackor och mynt. Varför? När folk köper faktiska fysiska ädelmetaller, innebär detta att de pengar ur finansiella institut, därmed kan inga avgifter eller räntor tjänas på dessa pengar.
För dem som på allvar tror att guld och silver är en "bubbla", varför skulle APMEX, en stor amerikanska ädelmetaller återförsäljare, att erbjuda att köpa guld och silver American Eagle mynt något över spotpriset. APMEX meddelade detta på sin hemsida i april 2011. Tror du APMEX gör detta ur vänlighet av företagen hjärtat?
Om du är ny på ädelmetall investera, ädelmetaller är inte det bästa sättet att bli rik, om du inte utvinner metallerna, eller om du har ett mynt eller smycken butik. Syftet med att investera i ädelmetaller i allmänhet är en försäkring mot devalvering.
Sedan augusti 1971 har Amerika varit avstängd av guldmyntfoten. Strax efter att guldmyntfoten övergavs, skjutit i höjden guld från $ 35 per uns till över $ 800 per ounce i början av 1980 innan de slutligen kommer ner. Enligt professor Murray Sabrin fick USA att överge guldmyntfoten att betala för Vietnamkriget som tekniskt konkurs Amerika. Ironiskt nog, Sun Tzu, författare till The Art of War, nämnde att en utdragen krig kan lämna ett land i ekonomisk ruin, och därför är det nu händer igen i Amerika.
För att förstå varför människor investerar i guld och silver, är det absolut nödvändigt att förstå det monetära systemet. Innan jag går vidare, det finns 4 typer av pengar leveranser:
M0: Summan av alla fysiska valutan, plus konton hos centralbanken som kan bytas ut mot fysisk valuta.
M1: Summan av alla fysiska valutan del av bankernas reserver + beloppet i efterfrågan konton ("kontroll" eller "löpande" konton).
M2: M1 + mest sparkonton, pengar konton marknaden, detaljhandel penningmarknaden fonder och små valörer tidsbundna depositioner (bankcertifikat under $ 100,000 innevånare).
M3: M2 + alla andra CD-skivor (stora tidsbundna depositioner, institutionella penningmarknaden fond saldon), inlåning i euro-dollar och återköpsavtal.
Om du ser en förklaring av M2 penningmängden, är detta den största delen av penningmängden som har expanderat kraftigt sedan 1971, och snabbast sedan 2008 till idag. För att enkelt uttryckt, är de flesta av dessa pengar enbart i digital tillvaro. Men om den faktiska fysiska valutan skulle expandera så här, skulle hyperinflation vara oundvikligt. När folk börjar förlora förtroendet för banksystemet och dra sina pengar av institutioner, kan man se exakt varför och hur detta skulle plötsligt översvämma marknaden med sedlar och förstöra sin köpkraft.
Vissa kommer att hävda att vi är i en likviditetsfälla, och därför inte expandera den monetära basen inte leda till inflation. De amerikanska regeringarna KPI använder en missvisande formel för att beräkna inflationen genom att lägga kostnaderna för alla varor och tjänster, subtraheras från livsmedel och energi. Sedan början av 1980-talet, bort KPI livsmedel och energi från deras "inflation" beräkning, därigenom, att ge en falsk och vilseledande intryck av låg inflation. Om mat och energi utgifter läggs till denna formel, kan man tydligt se att inflationen är nära 10%. Sedan 2008, då Fed översvämmade ekonomin med "likviditet" (tryckt massor av pengar för att rädda banker och skapa en illusion av stigande tillgångspriser), kostnader för mat och gas har utan tvekan ökat enormt.
Här är något att tänka på: Den 10 april 2011 hade IMF en diskussion om vilken valuta som kommer att ersätta den amerikanska dollarn. Investerare runt om i världen håller på att förlora tron på statspapper, och IMF anser inte att amerikanska statsobligationer som "säkraste investeringen på jorden", som Wall Street bankirer tror. I själva verket, rekommenderas IMF länder som Schweiz och Australien som säkrare ställen att köpa obligationer från.
Som vi kan redan se, trots vad vissa säger om den förment låg inflation, har oljan gått för närvarande drygt 100 kr igen, och spannmålspriserna i världen har ökat. Den bedrägliga KPI, naturligtvis, inte räkna detta. Argumentet "låg inflation" är skrattretande. Förståsigpåare i "låg inflation" lägret hävdar att platt TV faller i pris samt, iPods, och bostäder. För att vara rakt på sak, behöver man inte platt skärm TV eller iPod, och husen är fortfarande dyr. FBI nära noll räntepolitik är inget annat än ett desperat försök att artificiellt höja värdet på bostadspriserna.
För varje dollar som skapas antingen genom att fysiskt skriva ut, eller i digital tillvaro, är en dollar av skulden skapas. Federal Reserve fungerar som en bank för det amerikanska finansdepartementet. När det amerikanska finansdepartementet måste trycka pengar, kommer Federal Reserve köper obligationer, alltså, utan skulden pengarna kan inte ens existerar. Om man tar en titt på den amerikanska statsskulden klocka, kan man se att den amerikanska statsskulden fr.om april 2011 är för närvarande på 98% av hela vår BNP, och ofinansierade skulderna överstiga 100 biljoner. För att ge dig en uppfattning om hur illa det är, om USA betalade denna skuld till 100 miljoner dollar per dag med hjälp av ström nära noll räntor, skulle det ta 3446 år att betala tillbaka alla skulder.
Hur tror du att den amerikanska regeringen får pengar för att betala sina skulder, bortsett från skatteintäkter? Utöka penningmängden! Per lagen om tillgång och efterfrågan, desto mer av något, desto mindre värde.
Med detta i åtanke är det inte att guld och silver stiger i pris, utan det är det faktum att den amerikanska dollarn sakta håller på att förlora sin plats som världens reservvaluta. Om dollarn skulle dumpas som världens reservvaluta, skulle allvarliga resultatet inflation eftersom köpkraften av dollarn och dollarn denominerade tillgångar kommer att minska snabbt. Historien har visat gång på gång att hårda tillgångar, framför allt guld, silver, och råmark hålla upp bäst i tider av svår inflation, hyperinflation, oroligheter och krig. Äldre länder som Kina har redan haft erfarenhet av detta, och det är mycket vanligt i Asien att folk köper guld och silver för denna specifika skäl.
Under Weimarrepubliken på tyska, blev den valuta så värdelöst att folk brukade sy diamanter i sina kläder att använda som pengar. Så nästa gång du läser en varning nyhetsartikel om denna "gold bubble", kanske du vill tänka två gånger. Om guld är en sådan bubbla, varför är centralbanker runt om världen köper så mycket av det? Varför är värdet av sedlar i världen förlorar sin köpkraft så snabbt? Varför är människor runt om i världen förlora tron på fiat valutor?
När fiat valutor (pengar backas upp av ingenting) misslyckas, guld och silver råda. Detta är en lärdom som har upprepats genom historien. Här är en kort lista över nationer som upplevt hyperinflation på grund av över utbyggnaden av fiat penningmängden: Det bysantinska riket, Romarriket, Den amerikanska Continental Valuta, Tyskland, Japan, och nyligen Zimbabwe.
Guld och silver är inte liknande investeringar såsom aktier och obligationer, och inte heller är att värdera dem på samma sätt ett smart sätt att göra ett köpbeslut. Guld och silver gör oftast väldigt bra när människor förlorar tron på sin egen monetära systemet. Guld och silver agera mer som försäkring om människor förlorar tron på sin valuta.